En el mundo interconectado de hoy, el acceso al crédito juega un papel vital en el empoderamiento financiero y el crecimiento económico. Sin embargo, en muchas partes de América Latina, los sistemas crediticios tradicionales han dejado a millones de personas sin los medios para acceder a los recursos financieros esenciales. Al abordar este desafío, Prosperas está revolucionando el mercado latinoamericano al proporcionar un Marketplace de crédito que ofrece oportunidades sin precedentes para el acceso al crédito. En este artículo, exploramos el impacto transformador de la plataforma Prosperas Marketplace, que aprovecha los algoritmos avanzados de calificación crediticia y una amplia red de prestamistas para crear un ecosistema crediticio más inclusivo y eficiente.
Los desafíos del acceso al crédito en América Latina
América Latina, con sus economías diversas y su población dinámica, enfrenta desafíos únicos en lo que respecta al acceso al crédito. Los métodos tradicionales de evaluación de crédito a menudo excluyen a grandes segmentos de la población debido a datos limitados o incompletos. Además, las altas tasas de interés en el panorama actual y los estrictos criterios de préstamo dificultan que las personas, especialmente aquellas en comunidades desatendidas, obtengan préstamos para necesidades esenciales o proyectos empresariales. Estos desafíos obstaculizan el desarrollo económico y perpetúan la desigualdad.
“La inclusión financiera es importante no solo porque promueve el crecimiento, sino porque ayuda a garantizar que la prosperidad sea ampliamente compartida. El acceso a los servicios financieros juega un papel fundamental para sacar a las personas de la pobreza, empoderar a las mujeres y ayudar a los gobiernos a brindar servicios a su gente”. Sri Mulyani Indrawati, ex directora del Grupo del Banco Mundial
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Nuestra solución
Prosperas ha desarrollado un Marketplace de crédito que sirve como puente entre personas e instituciones financieras. Nuestra plataforma se basa en algoritmos avanzados de recopilación de datos tradicionales y no tradicionales que brindan una evaluación integral en base a los metadatos almacenados en el teléfono inteligente del usuario. Al utilizar fuentes de datos no tradicionales, como uso de aplicaciones, horas de mayor actividad o viajes programados podemos ofrecer una evaluación más precisa de la probabilidad real de pago de una persona, incluso para aquellos que no tienen un historial crediticio bien establecido.
La revolución digital ha catalizado aumentos en el acceso y uso de servicios financieros en todo el mundo, transformando las formas en que las personas hacen y reciben pagos, préstamos y servicios”, David Malpass, presidente del Banco Mundial
Empoderar a las instituciones financieras: los beneficios de unirse a nuestro Marketplace de crédito
El Prosperas Marketplace no solo es beneficioso para los usuarios en búsqueda de una oportunidad de financiamiento, sino que también ofrece ventajas significativas para las instituciones crediticias y financieras. Al unirse a nuestra plataforma, las instituciones obtienen acceso a la base de consumidores más grande de América Latina, abriendo nuevas oportunidades de crecimiento y ampliando sustancialmente sus carteras de préstamos. Nuestra amplia base de usuarios garantiza un flujo constante de personas solventes que buscan préstamos, lo que aumenta las posibilidades de los bancos e instituciones de encontrar aplicantes adecuados para sus criterios de préstamo específicos.
Además, nuestros algoritmos avanzados de calificación crediticia brindan a las instituciones una herramienta confiable para evaluar el riesgo y tomar decisiones informadas y rápidas. Al incorporar una amplia gama de puntos de datos, nuestro algoritmo permite a las instituciones identificar a las personas solventes que podrían haber sido pasadas por alto por los sistemas tradicionales de evaluación de crédito, que solo se basan en data tradicional. Esta precisión mejorada minimiza el riesgo de préstamos morosos y permite extender la emisión de créditos a una base de clientes por sobre los 200 millones de personas.
Además de estos beneficios, la plataforma Prosperas Marketplace agiliza el proceso de préstamo, reduce las cargas administrativas y aumenta la eficiencia operativa. La plataforma proporciona una experiencia digital fluida de punta a punta. Esto facilita la originación, suscripción y desembolso de créditos más rápidos. Las instituciones también pueden acceder a información y análisis en tiempo real para monitorear el rendimiento de los préstamos, identificar tendencias y tomar decisiones basadas en datos reales.
Historias de éxito: Cambiando vidas a través del acceso al crédito
Uno de los aspectos más inspiradores de la solución Prosperas Marketplace es el impacto tangible que tiene en la vida de las personas. Hemos sido testigos de numerosas historias de éxito en las que personas, anteriormente excluidas de los sistemas de crédito tradicionales, han obtenido acceso a préstamos a través de nuestro mercado de crédito. Estas personas han utilizado el crédito para iniciar negocios, seguir una educación superior o hacer frente a emergencias financieras imprevistas. Nuestro objetivo es demostrar el poder transformador del acceso al crédito e inspirar a otros a aprovechar las oportunidades que brinda la plataforma Prosperas Marketplace.
Prosperas Marketplace está a la vanguardia de la revolución del mercado crediticio de América Latina al proporcionar un mercado crediticio que ofrece oportunidades incomparables para el acceso al crédito. A través de nuestros algoritmos avanzados de calificación crediticia, nuestra amplia red de instituciones financieras, bancos y nuestro enfoque en la inclusión financiera, estamos empoderando a las personas y las empresas para que tengan acceso a desarrollar las ideas que consideren más urgentes y beneficiosas para su desarrollo.